Aumentano le frodi legate agli investimenti sulle criptovalute: come proteggersi
Negli ultimi anni, le criptovalute hanno acquisito una popolarità crescente, attirando l’attenzione di investitori sia esperti che alle prime armi. Tuttavia, questo crescente interesse ha anche portato ad un aumento delle frodi legate a questo tipo di investimento.
Tipi di frodi
Le frodi legate alle criptovalute possono assumere diverse forme, tra cui:
- Schema Ponzi: Promettono rendimenti elevati a basso rischio, utilizzando i fondi dei nuovi investitori per pagare quelli vecchi.
- Pump and dump: I truffatori manipolano artificialmente il prezzo di una criptovaluta per poi venderla a un prezzo gonfiato.
- ICO fraudolente: Nuove criptovalute vengono lanciate con false promesse o whitepaper poco chiari.
- Social media scams: I truffatori utilizzano i social media per promuovere falsi investimenti o per impersonare figure autorevoli nel mondo delle criptovalute.
Come proteggersi
Esistono diverse misure che gli investitori possono adottare per proteggersi dalle frodi legate alle criptovalute:
- Diffidare dalle promesse di rendimenti elevati a basso rischio: Se un’offerta sembra troppo bella per essere vera, probabilmente lo è.
- Eseguire ricerche approfondite: Prima di investire in qualsiasi criptovaluta, è importante ricercare il progetto, il team e la tecnologia sottostanti.
- Diffidare dalle pressioni a investire rapidamente: I truffatori spesso cercano di convincere le loro vittime a investire rapidamente senza pensarci troppo.
- Utilizzare solo exchange affidabili: Esistono molti exchange di criptovalute non regolamentati e non sicuri. È importante utilizzare solo exchange affidabili e regolamentati.
- Custodire le proprie criptovalute in modo sicuro: È importante utilizzare un portafoglio di criptovalute sicuro per proteggere i propri investimenti da furti e hacking.
Fonti informative per proteggersi dalle frodi sulle criptovalute
Consob:
- Sezione “Investimenti”: https://www.consob.it/web/area-pubblica/imprese-investimento-senza-succursale
- Avvisi sui rischi delle criptovalute: https://www.consob.it/web/consob-and-its-activities/warnings
- Vademecum per investitori in criptovalute: https://www.consob.it/cnbarchives/documenti/Regolamentazione/osservazioni_consultazione/ICOs/Kheper_Software_House.pdf
Guardia di Finanza:
- Sezione “Criptovalute”: https://www.italiaoggi.it/news/cripto-20-siti-segnalati-alla-gdf-2590590
- Vademecum per investitori in criptovalute: https://www.italiaoggi.it/news/cripto-20-siti-segnalati-alla-gdf-2590590
- Numeri verdi per segnalare frodi: 117 e 800.015.222
Europol:
- Rapporto sulle frodi legate alle criptovalute: https://www.europol.europa.eu/publications-events/publications/crypto-investment-scams-infographic
- Pagina web sulle criptovalute: https://www.europol.europa.eu/publications-events/publications/cryptocurrencies-tracing-evolution-of-criminal-finances
Federal Trade Commission (FTC):
- Sezione “Criptovalute”: https://consumer.ftc.gov/search-terms/cryptocurrency
- Articolo sulle truffe legate alle criptovalute: https://www.youtube.com/watch?v=gx1qY_KTc-Q
- Consigli per segnalare frodi: https://anti-fraud.ec.europa.eu/olaf-and-you/report-fraud_it
Altri siti web utili:
- CoinMarketCap: https://coinmarketcap.com/
- Cointelegraph: https://cointelegraph.com/
- CryptoCompare: https://coincompare.eu/
Esempi di frodi legate alle criptovalute
- Schema Ponzi di BitConnect: Nel 2018, BitConnect è stato smascherato come uno schema Ponzi che ha truffato gli investitori per miliardi di dollari.
- Pump and dump di Dogecoin: Nel 2021, il prezzo di Dogecoin è stato manipolato da un gruppo di investitori che hanno poi venduto le loro monete a un prezzo gonfiato.
- ICO fraudolenta di Centra Tech: Nel 2017, Centra Tech ha raccolto milioni di dollari in una ICO fraudolenta per una criptovaluta che non è mai stata rilasciata.
Consigli per identificare i truffatori
- Diffidare dalle promesse di rendimenti elevati a basso rischio.
- Controllare se la criptovaluta è presente su exchange affidabili.
- Ricercare il team e la tecnologia alla base della criptovaluta.
- Diffidare dalle pressioni a investire rapidamente.
- Non condividere mai le proprie chiavi private con nessuno.
Storie di vittime di frodi
- Articolo su un investitore che ha perso $100.000 in una truffa di criptovaluta: https://idcons.it/?p=874
- Video di una donna che ha perso i risparmi di una vita in una truffa romantica su una piattaforma di social media: https://www.bolognatoday.it/cronaca/attenti-alla-truffa-romantica-della-criptovaluta.html
Interventi di esperti del settore
- Articolo di un esperto di sicurezza informatica sui rischi delle criptovalute: https://www.cybersecurity360.it/nuove-minacce/i-pericoli-legati-alle-criptovalute-perche-e-necessario-non-sottovalutarli/
- Video di un economista sulle frodi legate alle criptovalute: https://www.repubblica.it/economia/2023/01/30/news/bitcoin_italia_criptovalute_blockchain-385661135/
